3月25日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2、3、4號)，對此前定海海洋農(nóng)商銀行違法事項(xiàng)的相關(guān)當(dāng)事人作處罰。

3月20日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號)顯示，定海海洋農(nóng)商銀行存在以下違法行為：違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn);違規(guī)發(fā)放個人貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局決定對其處以罰款人民幣100萬元。

此次，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布的中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號)顯示，楊導(dǎo)對定海海洋農(nóng)商銀行違規(guī)發(fā)放個人貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局決定對其處以禁止從事銀行業(yè)工作3年。

中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布的中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕3號)顯示，楊坤對定海海洋農(nóng)商銀行違規(guī)發(fā)放個人貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局決定對其處以禁止從事銀行業(yè)工作3年。

中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布的中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕4號)顯示，高磊對定海海洋農(nóng)商銀行違規(guī)發(fā)放個人貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款形成貸款風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局決定對其處以禁止從事銀行業(yè)工作10年。

浙江舟山定海海洋農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2012年12月20日，主要經(jīng)營范圍為許可經(jīng)營項(xiàng)目：經(jīng)營中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，經(jīng)營范圍以批準(zhǔn)文件所列的為準(zhǔn)(憑金融許可證經(jīng)營)等。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。