銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)陜西監(jiān)管局行政處罰信息公開表( 陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號(hào)-14號(hào))顯示，中國(guó)進(jìn)出口銀行陜西省分行存在并購(gòu)貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位，貸款審查嚴(yán)重不盡職;向高風(fēng)險(xiǎn)客戶違規(guī)發(fā)放貸款并置換他行大額逾期貸款;貸款審查嚴(yán)重不盡職，致使信貸資金被套取;違規(guī)辦理租金保理業(yè)務(wù)，貸款審查不盡職;違規(guī)發(fā)放貸款致使信貸資金流入商業(yè)房地產(chǎn)領(lǐng)域;受托支付中未收集或嚴(yán)格審核用于證明貸款用途的資料，部分資金挪作他用，貸款資金受托支付管理流于形式;受托支付中未按規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理;信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則八宗違法違規(guī)行為。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，陜西銀保監(jiān)局對(duì)其處以罰款合計(jì)690萬元。

戴剛、嚴(yán)旭、黨忠平對(duì)對(duì)中國(guó)進(jìn)出口銀行陜西省分行向高風(fēng)險(xiǎn)客戶違規(guī)發(fā)放貸款并置換他行大額逾期貸款的行為負(fù)管理責(zé)任;李汪洋對(duì)中國(guó)進(jìn)出口銀行陜西省分行向高風(fēng)險(xiǎn)客戶違規(guī)發(fā)放貸款并置換他行大額逾期貸款的行為負(fù)經(jīng)辦責(zé)任。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，陜西銀保監(jiān)局對(duì)戴剛處以7萬元罰款;對(duì)嚴(yán)旭處以6萬元罰款;對(duì)黨忠平警告;對(duì)李汪洋警告。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：