日前，央行杭州中心支行、央行西寧中心支行公布多則行政處罰信息，其中杭州市民卡有限公司因違反清算管理規(guī)定，被給與警告，沒收違法所得28.11萬元，處罰款60萬元，罰沒款合計(jì)88.11萬元。

官網(wǎng)介紹顯示，杭州市民卡是由政府授權(quán)發(fā)放給杭州市民，用于辦理個(gè)人社會(huì)事務(wù)和享受公共服務(wù)的IC卡。據(jù)央行官網(wǎng)，杭州市民卡2013年1月首次獲得支付牌照，目前業(yè)務(wù)類型包括預(yù)付卡發(fā)行與受理(僅限浙江省)、互聯(lián)網(wǎng)支付(全國(guó))、移動(dòng)電話支付(全國(guó))。

2018年2月，杭州市民卡因未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未按規(guī)定保管相關(guān)資料收央行杭州中心支行罰單，央行對(duì)其未按規(guī)定存放和使用客戶備付金處3萬元罰款，對(duì)未按規(guī)定保管相關(guān)資料處1萬元罰款，合計(jì)處4萬元罰款。

天眼查信息顯示，杭州市民卡有限公司大股東為杭州市金融投資集團(tuán)有限公司，持股比例51%，此外杭州市地鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司、杭州市公共交通集團(tuán)有限公司各持股24.5%。

杭州市民卡法定代表人、董事長(zhǎng)為徐曉，杭州金投官網(wǎng)介紹其自2004年7月起即任職于杭州市民卡有限公司，為市民卡產(chǎn)品與服務(wù)的開創(chuàng)者之一。值得一提的是，杭州市民卡董事長(zhǎng)徐曉同時(shí)任職于背景強(qiáng)大的通卡系公司，為通卡聯(lián)城網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“通卡聯(lián)城”)董事長(zhǎng)、通卡聯(lián)城投資管理有限公司董事等。

官網(wǎng)介紹顯示，通卡聯(lián)城定位于“公共交通領(lǐng)域移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)商”，由通卡聯(lián)城投資管理有限公司投資控股，通卡聯(lián)城投資管理由杭州、蘇州、無錫、廈門、成都、大連、河北省和吉林省城市卡公司八家金卡聯(lián)盟理事會(huì)成員發(fā)起設(shè)立。此外，通卡聯(lián)城2017年5月完成A輪融資，投資方為A股上市公司新湖中寶(SH600208)，2018年2月完成B輪融資，投資方為螞蟻金服全資子公司上海云鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司。

盡管背景強(qiáng)大，通卡聯(lián)城近兩年卻均處于虧損狀態(tài)。據(jù)新湖中寶年報(bào)，其持股通卡聯(lián)城比例為25.5%，2017年、2018年權(quán)益法下確認(rèn)的投資損益分別為-410萬、-737萬。

此前杭州市民卡被曝為高炮平臺(tái)放款、提供支付通道等。

聚投訴官網(wǎng)一則信息顯示，該用戶通過蟲蟲快借平臺(tái)借款3000元僅到賬1650元，借款期限5天，手續(xù)費(fèi)1350元。以此計(jì)算，其實(shí)際借款利率超過5000%。根據(jù)用戶提供的截圖，其app中放款賬戶顯示為杭州市民卡有限公司，而其收到的短信則顯示放款的商戶為海南易聯(lián)普惠。據(jù)鳳凰網(wǎng)WEMONEY報(bào)道，杭州市民卡和海南易聯(lián)普惠客服人員一致否認(rèn)有合作關(guān)系，更不知情給高炮平臺(tái)放款。

而通過聚投訴搜索發(fā)現(xiàn)，杭州市民卡關(guān)聯(lián)數(shù)百條投訴信息，大多與其合作高利貸平臺(tái)放款或提供支付通道有關(guān)，所涉及平臺(tái)包括金銀錢包、程咬金、初九錢包、好易貸等。此外，還有投訴稱其為博彩網(wǎng)站、非法充值返利網(wǎng)站等提供支付渠道、惡意扣款等行為。

除杭州市民卡有限公司違規(guī)被罰外，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司浙江分公司、北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司西寧分公司等也因違規(guī)接央行罰單。通聯(lián)支付浙江分公司因違反商戶管理規(guī)定，被央行杭州中心支行罰款2萬元;錢袋寶西寧分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定，被央行西寧中心支行處罰款10萬元。

天眼查信息顯示，通聯(lián)支付股東為中國(guó)萬向控股有限公司、上海商道投資有限公司、上海國(guó)際集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司、用友網(wǎng)絡(luò)(SH600588)、上海國(guó)大基業(yè)投資控股有限公司。2016年美團(tuán)點(diǎn)評(píng)全資收購(gòu)錢袋寶，目前錢袋寶股權(quán)穿透后控股股東為北京新美大科技有限公司，疑似實(shí)際控制人為美團(tuán)點(diǎn)評(píng)CEO王興。