中國(guó)人民銀行南昌中心支行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表(吉銀罰字〔2019〕第12、13、14號(hào))顯示，江西吉水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“江西吉水農(nóng)商行”)未按程序收繳假幣及發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第四章第十七條規(guī)定及《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，中國(guó)人民銀行吉安市中心支行依法對(duì)其處以84萬元罰款，并對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人分別處3.2萬元罰款。以上罰款共計(jì)95.4萬元，其中對(duì)單位罰款89萬元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人罰款6.4萬元。

經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，江西吉水農(nóng)商行成立于1989年12月9日，注冊(cè)資本1.91億人民幣，顏斌為法定代表人、董事長(zhǎng)，第一大股東為江西金鴻馬現(xiàn)代物流有限公司，持股比例8.47%。

《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實(shí)分管，確保賬實(shí)相符。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

以下為原文：