中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表(浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕24號)顯示，富陽農(nóng)村商業(yè)銀行(簡稱“富陽農(nóng)商銀行”)存在以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件向主要法人股東發(fā)放流動資金貸款、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品的行為及個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房的違法行為。中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局依據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，作出對富陽農(nóng)商銀行罰款人民幣225萬元的決定。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，富陽農(nóng)商銀行全稱為浙江富陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，成立于2005年6月13日，注冊資本8.27億元，丁松茂為法人代表、董事長。股東有馬富華等共計609人。

《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款：

(一)未按本辦法第四條規(guī)定進行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的;

(二)未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的;

(三)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款的;

(四)違反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔保的;

(五)接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的;

(六)聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務所為其審計的;

(七)對關(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的;

(八)未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的;

(九)未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營許可證的;

(五)未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的;

(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

以下為原文：