銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的黑河銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(黑市銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號(hào))顯示，黑龍江五大連池農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“五大連池農(nóng)商行”)存在瞞報(bào)違法發(fā)放貸款案件風(fēng)險(xiǎn)信息及案件信息的違法違規(guī)事實(shí)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，黑河銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款人民幣50萬(wàn)元。

此外，2名相關(guān)責(zé)任人受到處罰。黑河銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(黑市銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號(hào))顯示，當(dāng)事人吳佐正對(duì)五大連池農(nóng)商行瞞報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息及案件信息違法行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，黑河銀保監(jiān)分局對(duì)其處以警告。

黑河銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(黑市銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號(hào))顯示，當(dāng)事人谷峰對(duì)五大連池農(nóng)商行瞞報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息及案件信息負(fù)分管責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，黑河銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款人民幣5萬(wàn)元。

天眼查資料顯示，五大連池農(nóng)商行法定代表人現(xiàn)為劉鳳英，2013年1月17日在黑河市市場(chǎng)監(jiān)督管理局登記成立，經(jīng)營(yíng)范圍為吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);代理收付款項(xiàng);經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。五大連池農(nóng)商行原名“五大連池市農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司”，2017年8月1日改為現(xiàn)名。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，當(dāng)事人吳佐正曾于2014年5月23日至2015年5月25日期間擔(dān)任五大連池農(nóng)商行法定代表人、董事長(zhǎng)。

當(dāng)事人谷峰曾于2017年8月1日至2019年3月25日擔(dān)任過(guò)五大連池農(nóng)商行高管，截至目前，谷峰仍為五大連池農(nóng)商行股東，認(rèn)繳出資額為40萬(wàn)元，持股比例為0.27%。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：