銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(鄂銀保監(jiān)罰決字〔2019〕9號(hào))顯示,國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行湖北省分行未穿透審查項(xiàng)目資本金來(lái)源,導(dǎo)致借款人將理財(cái)資金用作項(xiàng)目資本金,依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第一款第(一)項(xiàng),被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局罰款人民幣20萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條規(guī)定:當(dāng)事人有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:
(一)主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的;
(二)受他人脅迫有違法行為的;
(三)配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的;
(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。
違法行為輕微并及時(shí)糾正,沒(méi)有造成危害后果的,不予行政處罰。
以下為處罰原文: