每經(jīng)記者：陳晨 每經(jīng)編輯：葉峰

【資料圖】

恰逢一年一度818理財(cái)節(jié)，券商在獲客方面，都施展出各種招數(shù)，以各種形式的活動(dòng)奉獻(xiàn)給客戶一系列的優(yōu)惠福利。這些福利包括新客理財(cái)、“萬一”傭金、費(fèi)率折扣、Level-2行情、抽獎(jiǎng)活動(dòng)、現(xiàn)金紅包以及投研直播等等。然而，這些活動(dòng)并不僅僅是為了吸引新客戶，更重要的是為了留住現(xiàn)有客戶并提升客戶的黏性。

根據(jù)記者的不完全統(tǒng)計(jì)，截至8月9日，國(guó)泰君安、民生證券、銀河證券、財(cái)通證券、上海證券、中原證券、國(guó)新證券、天風(fēng)證券等券商已經(jīng)發(fā)布了與818理財(cái)節(jié)相關(guān)的活動(dòng)信息?？梢悦黠@看出，各類型的券商都積極參與其中。那么，不同類型的券商營(yíng)銷方式有哪些差異呢？投資者在眾多活動(dòng)中應(yīng)該注意些什么呢？

今年券商818理財(cái)節(jié)差異化：投顧服務(wù)、ETF大賽、金融科技成果

“從往年券商818理財(cái)節(jié)活動(dòng)預(yù)熱來看，活動(dòng)主要集中于費(fèi)率優(yōu)惠、資訊+工具優(yōu)惠、紅包口令或禮品贈(zèng)送等。”華寶證券研究創(chuàng)新部戰(zhàn)略分析師衛(wèi)以諾向每經(jīng)記者表示：“除了新客特享收益率產(chǎn)品外，今年較為差異化的活動(dòng)可能以三方面為主：投顧服務(wù)免費(fèi)試用或期限內(nèi)降費(fèi)，結(jié)合ETF實(shí)盤大賽進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)基金篩選工具推廣、付費(fèi)咨詢等打折優(yōu)惠，金融科技成果+行情工具的試用等?！?/p>

正如前述分析，記者注意到，今年民生證券、上海證券、天風(fēng)證券就采用了投顧服務(wù)免費(fèi)或者打折體驗(yàn)的活動(dòng)。民生證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者：“本次理財(cái)節(jié)民生證券采用獲財(cái)富值贏取理財(cái)福利的沉浸體驗(yàn)式方式，通過完成任務(wù)獲取對(duì)應(yīng)財(cái)富值，活動(dòng)期間集滿388分可兌換投顧福利折扣或投顧產(chǎn)品免費(fèi)體驗(yàn)券任選其一，活動(dòng)期間周一至周四集滿588分即可兌換一次6.66%活動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品。同時(shí)，活動(dòng)中設(shè)置趣味投教問答，讓客戶參與活動(dòng)的同時(shí)，學(xué)習(xí)投資小知識(shí)?！?/p>

在ETF實(shí)盤大賽方面，上海證券則采用布局指數(shù)投資，掘金ETF大賽，除有機(jī)會(huì)獲得數(shù)碼電子產(chǎn)品外，還新增ETF小課堂欄目。

國(guó)金證券財(cái)富委相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者：“在新客推廣層面，我們借助全國(guó)ETF投資大賽，針對(duì)不同獲客平臺(tái)的用戶個(gè)性化畫像，為他們定制個(gè)性化的權(quán)益疊加方案，如針對(duì)投資進(jìn)階類型客戶，定制財(cái)商課程疊加權(quán)益包，間接輔助客戶提升投資實(shí)力；另外，針對(duì)投資經(jīng)驗(yàn)較豐富的客戶，定制決策工具優(yōu)惠券等權(quán)益包，為客戶提升排名，贏取更多福利提供幫助?！?/p>

在金融科技成果方面，此次818理財(cái)節(jié)期間，安信證券提供了智能決策相關(guān)工具的試用、體驗(yàn)活動(dòng)。據(jù)悉，安信證券延循客戶交易決策鏈路，構(gòu)建了完善的投資決策工具體系，能夠滿足客戶在選股擇時(shí)、分析研究、盯盤交易等各個(gè)細(xì)分場(chǎng)景的需求。且特色及優(yōu)勢(shì)是絕大多數(shù)決策工具由研究所金工團(tuán)隊(duì)、數(shù)金數(shù)據(jù)量化研究團(tuán)隊(duì)自研打造，為獨(dú)家產(chǎn)品，能夠持續(xù)根據(jù)客戶需求及技術(shù)更新，自主優(yōu)化迭代，在回測(cè)表現(xiàn)及客戶體驗(yàn)方面優(yōu)勝。

此外，銀河證券提供新客戶移動(dòng)端App免費(fèi)試用3個(gè)月極速行情L(zhǎng)evel-2；同樣，中原證券也提供贏取盤中寶、風(fēng)口研報(bào)、Level-2等投資伴侶的機(jī)會(huì)。

大券商品牌展示、中小券商特色服務(wù)

當(dāng)然，無論是傭金優(yōu)惠、Level-2行情，亦或是ETF大賽、直播解惑，這些都是為了能夠擴(kuò)大券商自身品牌影響力和市場(chǎng)份額，展示自身的進(jìn)階服務(wù)和創(chuàng)新能力，從而吸引客戶和留住客戶。記者也注意到，不同類型的券商在活動(dòng)的側(cè)重點(diǎn)也不同，從而展開差異化競(jìng)爭(zhēng)。

在衛(wèi)以諾看來，大券商參與818理財(cái)節(jié)優(yōu)勢(shì)集中在三個(gè)方面：宣傳力度大、品牌聲譽(yù)好、活動(dòng)更多元，大券商投入活動(dòng)資金較為充足，進(jìn)行直播投教活動(dòng)受眾更廣泛。中小券商往往圍繞優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，如特色資管產(chǎn)品、渠道合作嘉賓、研究領(lǐng)域資訊等，展開有針對(duì)性地投入和宣傳，相對(duì)來說受眾群體規(guī)模較小，但應(yīng)用得當(dāng)也會(huì)帶來較好的有效客群轉(zhuǎn)化。

記者也看到，“大咖論道”直播講解投資方法也是不同類型券商切入818理財(cái)節(jié)的重要活動(dòng)。記者發(fā)現(xiàn)，此次國(guó)泰君安就有相關(guān)直播，內(nèi)容包括金牌投顧在線解盤，以及黃燕銘所長(zhǎng)攜手首席投顧解讀下半年投資機(jī)會(huì)，對(duì)話基金經(jīng)理解析指數(shù)投資之道等；同樣，上海證券也開展分析師、明星基金經(jīng)理直播答疑解惑；國(guó)新證券更是將推出10場(chǎng)精彩直播，深度講解投資方法。

“中小券商的理財(cái)節(jié)活動(dòng)，也要關(guān)注自身存量客戶的服務(wù)與內(nèi)容推廣，通過各類新活動(dòng)激活存量，盤活老客戶，設(shè)計(jì)和開展老客戶服務(wù)可以是一條差異化路徑。”衛(wèi)以諾進(jìn)一步向記者說道。

作為活動(dòng)的另一方，投資者在面對(duì)不同券商所展示紛繁的活動(dòng)中需要注意哪些呢？對(duì)此，衛(wèi)以諾向記者說道：“投資者在面對(duì)多家券商理財(cái)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)該從自身投資需求角度出發(fā)，關(guān)注機(jī)構(gòu)資質(zhì)、活動(dòng)細(xì)則、活動(dòng)力度，多從機(jī)構(gòu)的直播投教中梳理投資框架，匹配自身的產(chǎn)品與投顧策略，選擇對(duì)應(yīng)活動(dòng)服務(wù)進(jìn)行參與?！?/p>